Indhold
Banker rapporterer ikke indskud foretaget til en bankkonto til IRS, undtagen under usædvanlige omstændigheder, og rapporterne til RF afhænger ikke af det samlede beløb på kontoen. Omsætningens hovedfunktion er at undersøge transaktioner, når der er tegn på, at de deponerede midler blev erhvervet på ulovlige måder. Af denne grund sætter IRS grænser for de typer transaktioner, som banker skal rapportere, hvilket kræver, at banker rapporterer alle kontante indskud over R $ 21.000,00.
Fordele
Kongressen vedtog loven om hemmeligholdelse af 1970 for at lokalisere tilfælde af hvidvaskning af penge og skatteunddragelse. Regler om bankrapporteringskrav hjælper politiet med at lokalisere og retsforfølge personer, der f.eks. Arbejder med salg af ulovlige stoffer. Efter terrorangrebene på World Trade Center den 11. september hjalp bankmeddelelser i henhold til Bank Secrecy Act også til at lukke kilder til finansiering af terrorisme inden for De Forenede Stater.
Typer
IRS kræver, at banker ved hjælp af formular 8300 rapporterer ethvert kontant bankindskud på R $ 20.000,00 eller mere. For IRS er penge den officielle valuta i landet eller enhver anden officiel valuta i andre lande. Banker informerer ikke indtægterne om checks, der er deponeret på en konto, uanset beløb, fordi disse penge kan spores på grund af, at midlerne indføres på den anden kundes konto. Men hvis en kunde indskyder en check, postanvisning eller rejsechecks på deres konto, der er lig med eller større end R $ 20.000,00, og banken mener, at pengene vil blive brugt til kriminel aktivitet, skal banken rapportere denne transaktion. ved hjælp af formular 8300.
Relaterede operationer
Nogle terrorister og hvidvaskere vil foretage mindre indskud for at undgå krav. Hvis der er indskud på en konto med et beløb svarende til eller over R $ 20.000,00 i separate transaktioner over en 24-timers periode, skal banken tælle alle indskud som en transaktion til rapportering til indtægter. Hvis en bank har mistanke om, at en indskyder deponerer penge med jævne mellemrum på en konto for at undgå risici, skal institutionen også rapportere disse transaktioner til RF.
Fylde
Banker sender formular 8300 inden for 15 dage efter en mistænkelig transaktion. Denne formular kræver, at banken angiver dine forretningsoplysninger og indskyderens personlige oplysninger. Derudover skal banken beskrive transaktionens størrelse og hvordan banken modtog pengene. Når du er færdig med at udfylde formularen, sender bankerne den direkte til IRS.