Indhold
Annualisering af månedlige afkast er en vigtig færdighed for individuelle investorer. Mange mæglervirksomheder rapporterer investeringsresultater på månedlig basis, men disse virksomheder giver næsten aldrig oplysninger baseret på årlige resultater. Dine ansøgninger kan være gået godt de seneste måneder, men de klarer sig muligvis meget dårligt årligt på grund af en dårlig måned eller to tidligere på året. Denne type information kan være vanskelig at hente fra mæglerfirmaer, medmindre du er i stand til at foretage de nødvendige beregninger alene.
Trin 1
Skift data for det månedlige afkast fra procenter til decimaler, og indtast dem i Excel. Antag for eksempel, at du har tre måneders tilbagebetalingsdata: 1,51%, -1,96% og 1,12%. Konverter disse tal til decimaler som følger: 1 + 0,0151 = 1,0151; 1 - 0,0916 = 0,9804; 1 + 0,112 = 1,0112.
Trin 2
Multiplicer disse tal sammen for at få det årlige afkast. I dette eksempel er den serielle værdi 1.0151 x 0.9804 x 1.0112 = 1.00635. Du kan gøre dette hurtigt i Excel ved hjælp af funktionen "Produkt". Type = PRODUKT (og vælg cellerne, der indeholder de månedlige tal, luk parenteserne og tryk på enter for at beregne det årlige afkast.
Trin 3
Sænk 1 af den årlige værdi beregnet i trin 2, og multiplicer den med 100 for at konvertere den til en procentdel: 1,00635 - 1 x 100 = 0,635 procent.